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挖矿「双刃剑」劈出去中心化的金融后年代

更新时间:2021-08-02 12:40点击:

去中心化的金融刚开始在2021年让人广泛注意还是由于一次安全事故。 2月15日和19日,贷款协议bZx接连遭受黑客攻击,黑客先后用多个协议组合达成套利,导致数百万美金流失。尽管项目受损,但也从另一方面让外面注意到去中心化的金融这种「套娃」式的组合性。

在之后的半年内,用户的注意力已经不在安全性上,Compound以流动性挖矿掀起财富效应,Balancer、Curve等去中心化的金融协议纷纷跟进。而后,YFI、Yam等公平分发代币的项目出现,更是激起了「全民Farming」的热情。 大家以抵押稳定币、主流资产或提供流动性的方法,种葡萄(GRAP)、做寿司(SUSHI)、腌泡菜(Kimchi)。从ETH上成长起来的协议模式,让人在柚子币、波场、Binance智能链上复制。这一波挖矿狂潮好似加速度,推着去中心化的金融登上加密货币市场的主舞台,成为整个2021年最火爆的话题。 9月,去中心化的金融开始降温。截至十月29日,ETH去中心化的金融资产总市值较9月1日的高点跌去42.78%。

即使这样,去中心化的金融仍然给行业留下深刻影响,从主流的中心化交易平台将之当成基建搬入业务板块就可见一斑。 「去中心化的金融没凉,只不过回归到平稳进步期了。」面对去中心化的金融的退潮,Maker中国社区负责人潘超这样评价,在他看来,去中心化的金融泡沫被戳破是一件好事,行业开始关注除去勉励以外的进步路线。 可以看到,包括Uniswap、Synthetix在内的去中心化的金融协议开始探索Layer2扩展解决方法,一些从业者将精力放在NFT、预言机等范围的革新上。 耕耘5载,去中心化的金融历经无名年代,穿越牛熊,而后依托流动性挖矿在2021年进入主流视线。尽管这其中有很多泡沫,但去中心化的金融的可行性和进步潜力得到验证。这块新生的市场进入了下一阶段的征途。

在Compound用流动性挖矿点燃去中心化的金融爆发的引线之前,去中心化的金融更引入注目的是几起黑客攻击事件。 2021年初,经过近5年的迭代蛰伏,去中心化金融范围几颗明珠愈发闪亮,Maker、Compound、Uniswap、Balancer、Aave、dYdX等协议在2021年达成了用户规模和资产规模的大幅增长,以低滑点和低手续费为主打点的去中心化稳定币交易平台Curve于1月上线。

各「协议」间互相组合、套利的「乐高」玩法先被黑客盯上了。 今年2月,去中心化的金融贷款协议bZx在一周内遭遇两次攻击,黑客空手套走超百万美金。细究发现,黑客在充分知道去中心化的金融的状况下,针对单一协议漏洞进行攻击后,出了一套组合拳。 在第一块攻击中,黑客分别用了dYdX、Compound、bZx Fulcrum、Kyber、Uniswap等多个去中心化的金融协议套利1271 以太币,价值超32万USD。

「容易来讲,黑客借助了bZx的合约漏洞,借了大笔钱,然后在bZx接入的Kyber和Uniswap上操纵价格,套利成功。」Maker中国社区负责人潘超表示。 在这起攻击发生的三天后,黑客第三出现,又一次调用了包括Synthetix在内的多个去中心化的金融协议,最后成功获利 2388 个 以太币,时值约64.4万美金。 到了现在,类似的安全事件仍时有发生。十月26日,Harvest遭受了闪电贷攻击,更早前,借贷协议Lendf.me失窃,Balancer也曾因闪电贷攻击遭受损失。 不过,从2月份bZx安全事件开始,去中心化的金融协议之间的组合互操性,意料之外因黑客的出手被广而告之,「套娃」属性开始被外面悉知。

6月15日,加密世界的主流人群将目光聚焦在主流币减产后的市场表现时,一个对去中心化的金融进步颇有意义的历史事件发生。知名借贷协议Compound宣布开启流动性挖矿,用户参与借贷即可挖得COMP代币。将「买卖挖矿」改造到链上的玩法,就像是蝴蝶扇动翅膀,带来了一场去中心化的金融的大爆发。 流动性挖矿启动后,COMP代币第一时间上线Uniswap。次日,COMP的流通市值便超越Maker 的治理代币MKR的市值,坐上了去中心化的金融协议市值榜首。 财富效应让Compound短时吸引了很多用户和资金涌入。

据「蓝狐笔记」统计,截至7月5日,Compound总存款超越13.9亿USD,大约比20天前增长10倍,贷款总额超越7.7亿USD,大约比20天前增长30倍;存款人数达到30616,借款人数达到4248。

开启流动性挖矿后Compound锁仓资金大涨 与此同时,COMP也走出了ETH上的DEX范畴,登陆了包括OKEx、Coinbase、Binance在内的数十家里心化交易平台(CEX)。现象级项目的「出圈」加快了去中心化的金融这个版块的知名度。 流动性挖矿并非一个新模式。

这个术语早在几年前由CoinFund 的开创者 Jake Brukhman提出,他讨论了「Generalized Mining」的定义,流动性挖矿的巧妙之处在于,某一互联网有特定需要如流动性提供时,用户提供流动性便可获得代币奖励。很多人也将其称为「收益耕种」。 这种勉励模式一经Compound发起便飞速盛行。去中心化交易平台Balancer飞速跟进,以类似方法发行BAL代币,它的流动性也从6月5日不到2000万USD,增长到7月5日的1.4亿USD,一个月时间内增长了大约7倍。

而后,Curve、Bancor、Thorchain、mStable、bzx、Kava等协议也加入了流动性挖矿大军。 去中心化的金融的故事走到这里,相比此前一年一蹒跚真的是加速度。7月初时,去中心化的金融仍只不过一些机构和早期DApp玩家参与的游戏,多数资金投入者还没搞了解去中心化的金融到底是什么?流动性挖矿如何玩?一些关于去中心化的金融的线下普及活动和线上推荐讨论,让去中心化的金融从小众到大众地蔓延开来。

「套娃」挖矿开启去中心化的金融小牛市

「Compound流动性挖矿是一个*****,但不是引燃点。」潘超之所以这样看待,是由于他感觉Compound当时还是少数人的游戏,直到YFI上线之后,「雪球」才滚大,让更多人加入进去了。 7月18日,去中心化的金融协议yearn.finance正式推出子治理代币YFI,用户可以通过给平台的聚合流动性池提供流动性来获得代币。与Compound这种早期募资并给资金投入人分发代币不同,YFI采取了一种极具区块链精神的代币分发方法,0私募、0预挖,总量30000枚代币全部通过「挖矿」产出,并开启DAO治理。 YFI问世后,飞速得到海量币圈大V热捧。它的业务模式也极具革新,yearn.finance主打聚合器定义,可智能将其期望借出的代币在dYdX、Aave、Compound之间自动分配划转,来让用户获得最高收益,这个商品后来让人形象比喻为「机枪池」。

YFI进入主流加密世界视线,主要来自于它夸张的涨幅和币价。依据非小号的数据,YFI登陆市场5天后便从3USD突破1000USD;又用一个月时间,币价被推上了8900USD,等于0.72个比特币;在登陆主流CEX后,YFI继续上涨,最后于9月13日超越44000USD,约等于4.15枚比特币。 超越BTC价格,放在以前,不过是各种项目币喊出的口号,吹出的牛皮,画的大饼。结果,被2021年去中心化的金融赛道的YFI做到了。

YFI最高涨超44000USD 这段历程,几乎是去中心化的金融板块最高光的时刻。在此期间,Yam掀起的「套娃」挖矿模式进一步推升了市场热情。 8月12日凌晨3点,去中心化的金融项目Yam.finance(红薯)开启流动性挖矿。与Compound、YFI这种协议内自挖矿的模式不同,Yam开设了8个流动性挖矿池,用户可以抵押YFI、Weth、COMP等资产参与「挖红薯」。 上线初期,挖YAM代币的最高年化收益达到了22000%。包括BitMEX 开创者Authur Hayes在内的各路人马,都当起了「农民」,争挖头矿。仅6个小时,Yam锁仓资产价值达到2亿USD。 「红薯效应」下,可用作挖矿的抵押资产们齐齐上涨,「套娃」模式开始显现威力。

币圈大V「超级BTC」将其称为「漂亮的泡沫新世界」。 尽管最后Yam因增发Bug仅疯狂了36个小时,但它却成了「全民Farming」的开端。类似的「套娃」挖矿项目大量涌现,愈加多「老韭菜」学习链上操作,成为「农民」。大家以抵押泰达币、主流资产或提供流动性的方法,种葡萄(GRAP)、做寿司(SUSHI)、腌泡菜(Kimchi)…… 这股收益耕作带起的去中心化的金融浪潮也蔓延到柚子币、波场、IOST等公链,甚至中心化交易平台的代表Binance也迅速研发了Binance智能链,吸引去中心化的金融协议。

Justswap、DFS、Defibox、Coral、SUN、BEST KITCHEN等项目出目前这部分公链上。而中心化交易平台也纷纷以月均10个的速度上线去中心化的金融代币,整个去中心化的金融生态空前兴盛。一个值得关注的里程碑是,9月1日,Uniswap总买卖量超越100亿USD,创造了是DEX的记录。 依据欧科云链的数据,6月1日至9月1日的三个月间,ETH去中心化的金融项目总市值从31.5亿USD增长至177.4亿USD,整体涨幅达到463.17%。去中心化的金融的崛起带来了一波是去中心化的金融资产的小牛市。

三个月间,区块链行业无人不谈去中心化的金融,它成了区别「新韭菜」和「老韭菜」的分界线,好像不参与去中心化的金融就要被年代抛弃。 但在「收益耕作」的大爆发中,大家发现,不少项目冒出头来只不过「为了挖矿而挖矿」,并不产生实质价值,本质上玩的仍是资金游戏。与此同时,Uniswap等DEX上也出现了不少无团队、无审计、无开源的三无假协议,被叫做「土狗」项目,各种骗局和乱象附着在去中心化的金融热土上。

Defibox基金会中文区代表Denny参与了多个挖矿项目后觉得,去中心化的金融市场缺少理性,大多流动性挖矿本质是零和游戏。 市场走势也印证了泡沫存在。进入9月,去中心化的金融项目代币齐齐下跌,过去因流动性挖矿爆火的SushiSwap治理代币SUSHI从最高13.4USD跌至2USD以下,现在仅价格0.65USD。包括YFI、COMP、BAL在内的多数去中心化的金融资产价格都遭遇腰斩,参与去中心化的金融项目的收益率急降,这波小牛市几乎走到尾声。

9月17日,天王级项目Uniswap以空投发币的方法再度掀起市场热情,治理代币UNI从约2USD最高涨至8.66USD,去中心化的金融市场又经历了几日的欢腾。不过,Uniswap最后还是没能单骑「救市」。临近十月,去中心化的金融开始全方位降温。 欧科云链数据显示,十月29日,ETH去中心化的金融资产总市值为101.5亿USD,相比9月1日177.4亿USD的高点,跌去42.78%。

ETH去中心化的金融资产总市值较高点缩水42.78% 「投机少了,热钱走了,资产价格和市场热度就会降低。」潘超笑称,地心引力开始发生用途了。他觉得,此前去中心化的金融资产涨得太夸张,跌下来是一种价值回归,现在去中心化的金融并不算凉,只不过回归到一个平稳进步期,泡沫戳破是一件好事,去中心化的金融技术上的进步更乐观,行业开始关注正确的路线。

近一个多月时间,一部分人开始将目光转向以比特币为代表的主流资产市场,另一部分人则继续钻研去中心化的金融范围的不同业务版块,包括预言机、NFT等等。 Yearn Finance开创者Andre Cronje也继续着他的去中心化的金融实验,十月28日,他推出了去中心化链上服务外包互联网——Keep3r Network v1测试版;柚子币互联网上则诞生了Organix如此的去中心化合成资产发行与买卖协议。 与此同时,为知道决ETHgas费较高等问题,海量去中心化的金融协议正竞相探索Layer2扩展解决方法。Uniswap正在开发V3版本,其开创者Hayden Adams表示V3将「解决所有问题」;Synthetix也在迈向L2 Synthetix,9月份,该协议进行了两次升级,旨在减少gas成本。

「这波去中心化的金融的小爆发已经完成了历史使命,」潘超表示,愈加多人开始关注去中心化的金融,学习链上操作,不少开发者钻研怎么样构建革新去中心化的金融应用,生态壮大了。 当然,在潘超和Denny看来,去中心化的金融距离真的的普及应用还比较远。 在Denny的构想中,去中心化的金融的理想世界是,用户可以持有主流的数字资产随时随地借款、贷款、买卖、抵押。

现实世界困难达成的金融服务,可以通过区块链非常快达成,做到金融普惠。「当用户规模达到世界人口2%即1.5亿的时候,去中心化的金融可能会有真的的大规模爆发,我预计需要一两年的时间。」 比太钱包开发者文浩向蜂巢财经透露,作为钱包服务商,他也一直在做钱包的迭代升级,让钱包做到更安全和好使,帮用户更容易接入区块链世界。在他眼中,当ETH2.0渐渐落地,基础设施完备,去中心化的金融作为基础金融服务会有长期的数据增长。

2021年至2021年间,去中心化的金融一步步探索去中心化借贷、买卖、「银行」等场景,其间既有Maker、Aave、Uniswap如此的探索者留存到今天;也有以德ETHDelta、BitShare如此的项目在完成启蒙使命后淡出历史舞台。 纵观去中心化的金融 五年来的进步,它历经了无名年代,穿越牛熊,而后依托流动性挖矿在2021年进入主流视线。尽管这其中有很多泡沫,但去中心化的金融验证了它的可行性,向外展示出潜力。 潘超期望,大家可以渐渐忘掉「去中心化的金融」这个词,伴随去中心化的金融和CeFi渐渐结合,底层协议愈加成熟,中心化资产和实物资产与去中心化的金融世界无缝连接,用户可以无感地获得去中心化的金融带来的高效和便利。 当每人不再提去中心化的金融这个定义而是用它时,去中心化的金融的年代才算真的到来。

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